Объем запрашиваемых данных зависит от операционной модели брокера. Редакция объясняет, почему одни требуют паспорт, а другие — только email.
Минимум для регистрации
Абсолютный минимум (офшорные брокеры):
- Пароль
- Иногда — телефон для 2FA
Стандартная KYC-верификация
Регулируемые брокеры запрашивают:
- Паспорт или ID
- Подтверждение адреса (счет ЖКХ)
- Источник дохода
- Опыт торговли
- Налоговый номер (США — FATCA)
Почему брокеры запрашивают данные?
На телефоне таблицу можно прокрутить по горизонтали.
| Данные | Причина |
|---|---|
| Паспорт | Требования KYC/AML регуляторов |
| Адрес | Подтверждение резидентства |
| Доход | Оценка пригодности клиента |
| Опыт торговли | Оценка сложности продуктов |
Принцип минимизации
Офшорные брокеры отличаются тем, что минимизируют сбор данных там, где это возможно. Вместо длительной KYC, они используют автоматизированные процессы проверки и упрощенную верификацию. Это не означает полное отсутствие проверок, а скорее их оптимизацию.